Individuelles Anlagekonzept genau nach Ihren Bedürfnissen
Die teilautonome Ausrichtung führt zu weniger Einschränkungen durch regulatorische Vorgaben. Dadurch können Sie mit dem Sparkapital langfristig markant bessere Renditechancen wahrnehmen. Es bietet sich die Möglichkeit eines Einzeldepots oder eines Anlagepools.
Bei den Zugerberg Finanz Vorsorgelösungen sind der Versicherungs- und der Sparteil getrennt und werden von den jeweiligen Spezialisten übernommen. Je nach Lösung bestimmt die Sammelstiftung oder das angeschlossene Unternehmen die Anlagestrategie.
Ihr Mehrwert
Vorteile der Zugerberg Finanz Vorsorgelösungen
- Massgeschneiderte Vorsorgelösungen (Vorsorgepläne und Anlagestrategie)
- Maximale Transparenz und kostengünstige Verwaltung
- Günstige Risikoprämien
- Individuelle, aktive, vorwiegend einzeltitelbasierte Vermögensverwaltung
- Partizipation am Erfolg der Anlagestrategie
- Individuelle Auswahl der Risikoversicherung
- Lösungen für Rentner/-innenbestand
Einzeldepot
Die Einzeldepotlösung eignet sich für Unternehmen ab ca. 20 Arbeitnehmenden und/oder einem Vorsorgekapital von rund 2 Millionen Schweizer Franken. Jedes angeschlossene Unternehmen wird mit einem eigenen Konto und Depot getrennt geführt. Dies gibt den einzelnen Unternehmen die Entscheidungsfreiheit, wie die Anlagestrategie für ihr Vorsorgekapital (Sparteil) ausgestaltet sein soll.
Anlagepool
Die Pool-Lösung eignet sich u.a. für Kleinst- und Kleinunternehmen mit bis zu 20 Arbeitnehmenden ohne Mindestbetrag an Vorsorgekapital. Durch die Bündelung der Altersguthaben mehrerer Unternehmen in einem Anlagepool können die Gebühren und der Verwaltungsaufwand für den Vermögensverwalter reduziert werden. Die Einhaltung der gesetzlichen, strategischen Vorgaben ist jederzeit gewährleistet.