Depotanalyse

Zu Jahresbeginn trudeln in den Haushalten die diversen Jahresenddokumente von Banken, Versicherungen und Pensionskassen ein. Es ist der ideale Zeitpunkt, um sich wieder einmal vertieft mit seiner bestehenden Geldanlage auseinanderzusetzen:

– Welche Schwerpunkte verfolge ich bei der Geldanlage?
– Ist mein Geld richtig angelegt?
– Stimmt die Anlage mit meinem Risikoprofil überein?
– Wie ist die Kostenstruktur?
– Wird direkt, oder nur über Fonds investiert?
– Welche Themen werden berücksichtigt?
– Besteht das Depot primär aus bankeigenen Produkten?
– Wirft der Obligationenanteil noch eine positive Rendite ab?
– Wie hoch ist die Dividendenrendite des Portfolios?

Gerne bieten wir Ihnen die Möglichkeit einer kostenlosen, unverbindlichen Depotanalyse. In dieser zeigen wir Stärken und Schwächen eines Depots sowie mögliche Optimierungen auf. Wir analysieren die Kostenstruktur und das Rendite-Risiko-Profil der Allokation. Wir beurteilen, ob das Depot für Sie die beste Anlage ist, oder primär für Ihre Bank.

Das letzte Jahr war aus Anlegersicht sehr erfreulich. Die Renditen waren üppig, quer durch alle Anlageklassen. Dies kann einem den Eindruck vermitteln, dass das Geld gut angelegt ist. Aber letztes Jahr ist alles gestiegen, unabhängig von der Qualität. Die (Geld-)Flut hat alle Boote nach oben getrieben, auch die havarierten. In den kommenden Jahren wird deshalb der aktiven Selektion eine viel höhere Bedeutung zukommen als im letzten Jahr.

Die Depotanalyse ist das ideale Instrument für eine Auslegeordnung. Sei es bei der klassischen Vermögensverwaltung, bei der Freizügigkeit oder beim 3a. In jedem Depot gibt es Optimierungsmöglichkeiten. Wir zeigen diese in einer professionellen, überzeugenden Form auf.

Für Unternehmer analysieren wir gerne auch deren aktuelle BVG-Lösung.

Hier finden Sie unser Factsheet Depotanalyse.

Gerne stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung.

Ihre Zugerberg Finanz